トラリピの税金対策:確定申告の2つの節税方法

トラリピの税金対策:確定申告の2つの節税方法!損失は来年に繰越!!

2019年12月16日

どーも!ぶーぶ簡単FX投資クラブのぶーぶです!

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にゃーん
トラリピで利益を稼いだけど、税金はどうすればいいにゃ💕?
20万円以上の利益を稼いだなら確定申告が必要だよ
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ぶーぶ

トラリピで利益がでたけど税金って良く分からない・負けたから確定申告しなくてもいいや、と思っている方は多いのではないでしょうか?

今回、そんな疑問を解決できるように【トラリピの税金や確定申告】について解説します!

この記事でわかること
  1. トラリピの税金について全く知識がない方
  2. 確定申告の2つの節税方法を知りたい方
  3. 年間で損失だったとき、『繰越控除』について知らない方
これは凄い!!
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以上の疑問を解決していきます。

この記事を読み終える頃には、トラリピの税金区分と確定申告する節税メリットが分かり、確定申告の重要性を理解できると思います。

それではご覧ください。

※下の記事では『トラリピとは?その特徴やメリット・ぶーぶの運用実績など』をどこよりも詳しく説明していますのでぜひご覧ください。

トラリピの税金ってなに?

まず初めにトラリピやFXの税金についてしっかりと覚えておきましょう!

トラリピの税金区分は申告分離課税です!

トラリピの税金:申告分離課税とは?

確定申告は大きく総合課税と分離課税の2つに分かれています。

そして、トラリピやその他の外国為替(FX)取引の税金は申告分離課税の区分で、総合課税とは違い一律20.35%の税金のみの支払いでOKです。

ただし、サラリーマンの給与所得とトラリピは分離課税はまとめて申告することはできません。

会社給与と副業の確定申告方法
  • 会社の給与 ⇒ 総合課税のため会社でまとめて確定申告する
  • 副業のトラリピやFX取引 ⇒ 分離課税のため、自分で確定申告する
副業関係は全て自分で確定申告するよ
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株とFXの利益をまとめることはできない

確定申告でもう一つ覚えておくべき知識として、投資の利益をまとめること(損益通算)することができます。

しかし、トラリピと株式の利益をまとめて(損益通算)報告することはできませんので注意しましょう

ざっくり説明すると、FXは雑所得・株は譲渡所得等という感じで項目が違うからまとめることができません。

損益通算の考え方

  • トラリピの利益 ⇒ +100万円
  • 株式の損失 ⇒ -50万円
  • 年間利益合計 50万円

この場合はトラリピの100万円全てに分離課税20.315%が課税される。

トラリピやFXと一緒に損益通算できるのはFX・CFDになります。

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にゃーん
投資は利益に対して20%の税金がかかるにゃね💕
そうだよ!ただしトラリピの利益とまとめることができない投資もあるから注意してね
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ぶーぶ

トラリピやFXと損益通算できるものは?

FXで損益計算できるのは2つです。

トラリピ(FX)が損益通算できるものは2つ
  • CFD

  • 先物取引(商品とTOPIX等)
FXの損益は2つとまとめることができるよ
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CFDと先物取引であればFXの損益とまとめることができます。

FXとCFDの税金の考え方

  • トラリピの利益 ⇒ +100万円
  • CFDの損失 ⇒ -50万円
  • 年間利益合計 50万円
この場合はトラリピの50万円に分離課税20.315%が課税される。

トラリピの申告分離課税の考え方

それでは遠回りしましたが、トラリピでかかる税金20.315%の考え方を説明していきます。

2つのパターンで説明していきます。

トラリピの利益が20万円以上

年間で20万円以上の利益を稼いだなら必ず申告する必要があります。

▼20万円以上の利益を稼いだ

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確定申告することで経費や繰越控除することができますのでとてもお得だよ!

後から詳しく説明するからね!

年間利益が20万円以下

年間利益が20万円以下なら確定申告は必要ありません。

▼20万円以下の利益

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ただしFXや他の副業で年間合計20万円以上の利益がある場合は必ず確定申告する必要がありますので注意して下さいね。

トラリピの確定申告の質問(Q&A)

ここからはトラリピの確定申告でよく質問があった項目についてお答えします。

トラリピの確定申告や税金の質問事項
  • 確定申告するメリットってあるの?
  • 保有中のスワップポイントは確定申告するのか?
  • 確定申告に必要なダウンロード方法を教えて
この3つの質問に回答するね
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1つ1つお答えします!

質問(Q&A)1:確定申告するメリットはあるの?

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にゃーん
確定申告したらメリットはあるにゃか💕?
経費計上と損失の場合は繰越控除を使えるよ!
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ぶーぶ

確定申告は税金を取られるだけではなく、申告することでご自身を守ったり、経費を落とすことができます。

確定申告する2つのメリット
  • 1 経費を落とすことができる
  • 2 損失の繰越控除 = 損失を3年間に繰り越せること
    ※年間収益が損しているとき
確定申告すると経費を使うことができるよ
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メリット(1):必要経費を使うことができる

確定申告を行うことで、運用にかかった必要経費を使うことができます。

本来ならば運営には色々な経費がかかります。

▼FXやトラリピにかかる経費項目

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FXやトラリピにかかる経費は確定申告することで税金を控除することができるためお得です。

経費を計上しなければ全ての利益に税金がかかりますので注意してください。

メリット(2):損失を翌年に繰り越せる繰越控除

FXやトラリピで年間の利益額がマイナスの場合、確定申告することで損失を3年間繰り越すことができます。

もちろん、トラリピだけではなく複数で運用して、年間利益がマイナスの場合でも3年間繰り越せることが出来ます。

繰り越し例は下の表となります。

  • トラリピのみ損失 ⇒ 損失を繰り越せる(3年間の繰越)
  • トラリピや株、配当金等を合わせても損失(損益通算) ⇒ 損失を繰り越せる(3年間の繰越)

▼3年間の繰越控除の考え方

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※GMOクリック証券様参照

損失を確定申告しておけば、翌年以降に少し利益がでた場合でも税金を払う必要はありません。

しっかりと覚えておきましょう!

質問(Q&A)2:保有ポジションのスワップは確定申告必要か?

結論からお伝えすると、保有ポジションのスワップポイントは確定申告の必要ありません!

あくまでもポジションを決済したことで発生する利益と損益が確定申告の対象となります。

質問(Q&A)3:確定申告書類ダウンロード手順

トラリピの確定申告書類は『金融商品取引年間報告書』が必要となります。

トラリピの確定申告書類は簡単にダウンロードすることができます。

下の手順にそって進めてください。

手順(1):報告書ページに移動

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(1):『MENU』をクリック
(2):『報告書』をクリック

手順②:トラリピの取引報告書をダウンロード

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(3):『取引報告書』をクリック
(4):『日付』を記入
(5):『検索』をクリック

『検索』をクリックすると、取引報告書がダウンロードされます。

▼トラリピの取引報告書

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この取引報告書を使って確定申告を作っていきます!

トラリピ税金のまとめ~ 確定申告して正しく節税しましょう!

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トラリピの税金・確定申告についていかがだったでしょうか?

確定申告は正しく理解することで損失を3年間繰越したり、経費を上げることができます。

この記事のまとめです。

この記事のまとめ
  1. トラリピの税金とは?
    ⇒分離課税:20万円以上の利益で定率20.35%
  2. 確定申告の節税対策
    ⇒(1)損失は3年間繰越計上できる
     (2)経費を上げることができる

しっかり確定申告しようね!
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特にトラリピ以外を運用している人も多いので、必ず確定申告を行いましょう。

口座は無料で開設できます!5分程度です!

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下の[marker]『トラリピのこれさえ読めば大丈夫』を上から順に読み込んで頂ければ、しっかり運用でき利益を積み上げることができます。[/marker]

もし、分かりにくい表現があればお教えしますので、ぶーぶのツイッターのDMまでご連絡ください。

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